Банки готовы к обмену информацией о сомнительных клиентах


Система обмена данными между банками о неблагонадежных клиентах будет запущена уже на следующей неделе, сообщает РБК. ЦБ рекомендовал банкам не отказывать тотально всем, кто признан сомнительными контрагентами.

ЦБ опубликовал в «Вестнике Банка России» информационное письмо «Об учете информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом». В документе за подписью зампреда ЦБ Дмитрия Скобелкина банкам и иным финансовым организациям указано, что сведения об отказе в обслуживании клиента или проведении операций в одном банке необязательно должны становиться причиной для отказа от его обслуживания в другой финансовой организации.

Как рассказал источник, знакомый с ситуацией, письмо выпущено в преддверии 26 июня, когда должен полноценно заработать механизм обмена информацией между финансовыми организациями, ЦБ и Росфинмониторингом о клиентах, которым было ранее отказано в обслуживании или проведении операций. Система такого взаимодействия между банками, Росфинмониторингом и ЦБ разрабатывалась в последние несколько лет. Ее целью было дать финансистам дополнительный инструмент для более качественной оценки рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма в отношении клиентов — как физических, так и юридических лиц.

При этом, как уточнил источник, речь идет не о клиентах, которым было ошибочно отказано в обслуживании. По его словам, возможны ситуации, когда в одном банке клиент действительно проводил сомнительные операции, но другой финансовой организации при должной оценке рисков это дает основания избавиться от такого клиента. «Мир не черно-белый, ситуации бывают разные, чрезмерно категоричные оценки тоже могут быть ошибочными, особенно если речь идет о физлицах», - пояснил собеседник издания.

В пресс-службе ЦБ сообщили информацию о том, что механизм информационного обмена между банками о неблагонадежных клиентах с июня уже действует. «В отношении некредитных финансовых организаций он будет реализован позднее, после решения ряда технических вопросов», - уточнил представитель пресс-службы регулятора, отказавшись от дополнительных комментариев.


Последние новости Псковской области по теме:
Банки готовы к обмену информацией о сомнительных клиентах

Банки готовы к обмену информацией о сомнительных клиентах - Псков
Система обмена данными между банками о неблагонадежных клиентах будет запущена уже на следующей неделе, сообщает РБК.
18:13 22.06.2017 BusinessPskov.Ru
- Челябинск
Более 98% корпоративных клиентов Челябинского филиала Россельхозбанка пользуются услугами дистанционного обслуживания.
18:24 22.06.2017 ChelIndustry.Ru
- Йошкар-Ола
 По состоянию на 15 июня 2017 года свыше 1 тыс. компаний и организаций Республики Марий Эл оценили преимущества дистанционного обслуживания в Россельхозбанке.
14:55 22.06.2017 News.vMariEl.ru
- Казань
Вчера Центральный Банк РФ опубликовал информационное письмо, согласно которому отказ в обслуживании клиенту в одном банке не должет стать причиной аналогичного решения в другой финансовой организации.
10:35 22.06.2017 Inkazan.Ru
 
По теме
 
Встретимся в суде - Газета Псковская губерния Псковские политики из ничего могут сделать три вещи: турник, фейк и скандальчик Да, избирательная кампания 2018 года в Псковской области заблаговременно стала неинтересной в плане результатов,
16.08.2018
В экспозиции Великой Отечественной войны открыт экспозиционный комплекс - Историко-архитектурный и художественный музей-заповедник В экспозиции Великой Отечественной войны открыт экспозиционный комплекс, посвященный нашему земляку Тарасову Евгению Сергеевичу и боям на Курской дуге,
14.08.2018 Историко-архитектурный и художественный музей-заповедник
Эдуард Успенский - InformPskov.Ru В Москве после тяжелой болезни скончался Эдуард Успенский, - детский писатель, драматург, сценарист.
15.08.2018 InformPskov.Ru
В парке культуры и отдыха «Треугольник» в Печорах прошел очередной этап акции «Вместе идем на выборы», сообщили Псковскому агентству информации в пресс-службе Избирательной комиссии Псковской области.
15.08.2018 InformPskov.Ru
Затраты Эстонии и Эстонского футбольного союза при подготовке к проведению матча за Суперкубок УЕФА составили более 7 млн евро, пишет ТАСС со ссылкой на заявление президента Эстонского футбольного союза Айвара Похлака.
15.08.2018 InformPskov.Ru
На школьном стадионе в деревне Писковичи было необычно многолюдно - звучала музыка, футбольное поле заполнено людьми в спортивной форме, не пустовали и зрительные места.
15.08.2018 Псковская Провинция
«Я рад тому, что Михаил Ведерников поднял вопрос о сохранении Дедовичской ГРЭС и присвоении прилегающей к ней территории статуса Особой экономической зоны (ОЭЗ) на уровне президента,
15.08.2018 InformPskov.Ru
Михаил Ведерников доложил президенту РФ о развитии региона и его транспортной доступности - InformPskov.Ru Врио губернатора Псковской области Михаил Ведерников доложил президенту РФ Владимиру Путину о социально-экономическом развитии региона и мерах по обеспечению его транспортной доступности.
14.08.2018 InformPskov.Ru
Пожар – это неконтролируемый процесс горения вне специального очага, возникший непроизвольно или по злому умыслу, в ходе которого выделяются тепло и дым,
15.08.2018 МЧС Псковской области